150萬(wàn)財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪

不犯罪，巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪，是指國(guó)家工作人員的財(cái)產(chǎn)或者支出明顯超過(guò)合法收入，差額巨大，本人不能說(shuō)明其來(lái)源是合法的行為。

如果是國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員把錢放在親戚家，屬于轉(zhuǎn)移贓款，該人員的巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪照樣成立。至于調(diào)查取證工作，紀(jì)委和公安局、檢察院辦法多得很，有豐富的辦案經(jīng)驗(yàn)，不承認(rèn)的結(jié)果只可能導(dǎo)致從重量刑。本罪的主體是特殊主體，即國(guó)家工作人員。非國(guó)家工作人員不能成為本罪主體。國(guó)家工作人員，包括：在國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有公認(rèn)企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體中從事公務(wù)的人員和國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有公司企業(yè)、事業(yè)單位委派到非國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體從事公務(wù)的人員，以及其他依照法律從事公務(wù)的人員。巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪，是指國(guó)家工作人員的財(cái)產(chǎn)或者支出明顯超過(guò)合法收入，差額巨大，本人不能說(shuō)明其來(lái)源是合法的行為。

朋友們好！這個(gè)問題非常明確的講：1，會(huì)受到銀行的監(jiān)控，甚至?xí)儐枺?，有沒有危險(xiǎn)很難說(shuō)，但有危險(xiǎn)的可能性大！

首先來(lái)了解一些，有關(guān)于大額交易，和可疑交易報(bào)告，的管理規(guī)定：

1，為了防止賬戶洗錢，相關(guān)部門規(guī)定了對(duì)于頻繁，或者大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)控！一旦發(fā)現(xiàn)，所有商業(yè)銀行，要向人民銀行做做出報(bào)告！

2，銀行需要向反洗錢監(jiān)測(cè)中心，報(bào)告的主交易：

A，單筆或者當(dāng)天累計(jì)，20萬(wàn)元以上人民幣或等值1萬(wàn)美元的現(xiàn)金繳存，支取，現(xiàn)鈔兌換匯款票據(jù)解付等！

B，法人其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶單筆或當(dāng)日累計(jì)200萬(wàn)元以上！

C，交易的一方為自然人單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易！

D，自然人銀行賬戶之間，以及自然人和其他組織，個(gè)體工商戶賬戶，法人賬戶，單筆人民幣50萬(wàn)元以上或者等值外幣10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)！

來(lái)看一下個(gè)人，巨額存銀行，來(lái)源不明的風(fēng)險(xiǎn)！

1，個(gè)人存款20萬(wàn)以上，或者個(gè)人與法人，個(gè)體工商戶之間的賬戶劃轉(zhuǎn)資金超過(guò)50萬(wàn)元，會(huì)受到監(jiān)控！

2，在以上的情況下，銀行會(huì)啟動(dòng)監(jiān)控，，甚至?xí)螂娫捲儐柎婵顏?lái)源，并以報(bào)告的形式向反洗錢中心回報(bào)！

綜上所述：個(gè)人巨額存款，超過(guò)20萬(wàn)元會(huì)受到監(jiān)控，同時(shí)巨額存款，往往需要轉(zhuǎn)賬，即使是個(gè)人與相關(guān)單位和個(gè)體戶之間的劃轉(zhuǎn)超過(guò)50萬(wàn)元，單位與單位之間超過(guò)200萬(wàn)元都會(huì)自動(dòng)觸發(fā)監(jiān)控！

所謂的監(jiān)控，既向反洗錢中心作出報(bào)告！銀行甚至?xí)螂娫捲儐栐摴P資金的來(lái)源，文中所提的來(lái)源不明，很可能引發(fā)巨大的風(fēng)險(xiǎn)！而這種監(jiān)控是自動(dòng)觸發(fā)的，很難規(guī)避！

唯一的解決辦法是：合情合理的，向相關(guān)單位說(shuō)明資金來(lái)源，并且有據(jù)可查…

巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪，不適用于普通公民。額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪，是指國(guó)家工作人員的財(cái)產(chǎn)或者支出明顯超過(guò)合法收入，差額巨大，本人不能說(shuō)明其來(lái)源是合法的行為。本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國(guó)家工作人員職務(wù)行為的廉潔制度和公私財(cái)物的所有權(quán)，普通公民不構(gòu)成此罪。《中華人民共和國(guó)刑法》第三百九十五條 【巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪；隱瞞境外存款罪】國(guó)家工作人員的財(cái)產(chǎn)、支出明顯超過(guò)合法收入，差額巨大的，可以責(zé)令該國(guó)家工作人員說(shuō)明來(lái)源，不能說(shuō)明來(lái)源的，差額部分以非法所得論，處五年以下有期徒刑或者拘役；差額特別巨大的，處五年以上十年以下有期徒刑。財(cái)產(chǎn)的差額部分予以追繳。國(guó)家工作人員在境外的存款，應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家規(guī)定申報(bào)。數(shù)額較大、隱瞞不報(bào)的，處二年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)較輕的，由其所在單位或者上級(jí)主管機(jī)關(guān)酌情給予行政處分。第九十三條 本法所稱國(guó)家工作人員，是指國(guó)家機(jī)關(guān)中從事公務(wù)的人員。國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體中從事公務(wù)的人員和國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位委派到非國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體從事公務(wù)的人員，以及其他依照法律從事公務(wù)的人員，以國(guó)家工作人員論。

巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪確實(shí)與無(wú)罪推定原則相悖。按照無(wú)罪推定原則，在發(fā)現(xiàn)國(guó)家工作人員有巨額財(cái)產(chǎn)無(wú)法說(shuō)明來(lái)源的情況下，理應(yīng)由司法機(jī)關(guān)舉證確定來(lái)源非法，方可根據(jù)財(cái)產(chǎn)的來(lái)源定罪處刑，本人拒絕說(shuō)明或無(wú)法說(shuō)明合法來(lái)源，不能作為定罪處刑的依據(jù)。從這個(gè)意義上說(shuō)，這個(gè)罪名是與無(wú)罪推定的原則相悖的。

既然與無(wú)罪推定原則相悖，為何要設(shè)置這個(gè)罪名呢？這個(gè)罪名的設(shè)置，實(shí)屬出于反腐的需要不得已而為之。國(guó)家工作人員本身負(fù)有清廉之義務(wù)，貪污賄賂犯罪是國(guó)家嚴(yán)厲打擊的。然而，貪污賄賂犯罪尤其是賄賂犯罪，具有隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，取證不易，該罪名的設(shè)置，等于一定程度上對(duì)舉證責(zé)任進(jìn)行了倒置，避免讓貪官逍遙法外。

正因?yàn)榕c無(wú)罪推定的原則相悖，因此該罪名在適用上規(guī)定了嚴(yán)格的條件。首先是犯罪的主體是國(guó)家工作人員，包括國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位從事公務(wù)的人員等，非國(guó)家工作人員不會(huì)構(gòu)成本罪。其次要有遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出合法收入的巨額財(cái)產(chǎn)，而且無(wú)法說(shuō)明或拒絕說(shuō)明其合法來(lái)源，方能構(gòu)成本罪。

一般情況下，犯罪嫌疑人不會(huì)單獨(dú)構(gòu)成本罪，往往同時(shí)犯有其他罪名，比如貪污罪、受賄罪等等。因此，雖然與無(wú)罪推定原則相悖，但是定本罪的都不冤。

以上是律師為大家講解的關(guān)于”150萬(wàn)財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪“的內(nèi)容，希望可以幫助到各位小伙伴。